与revolution保持安全和欺诈意识

艾玛·波特

·11/10/2021 ·11/10/2021

我们都以为自己知道欺诈,对吧?我们都认为自己不会上当,不会付钱给骗子。问题是,骗子是精明的,在适当的压力或环境下,我们可能会放弃比我们想象的更多的信息,或最终落入骗局。

Revolut认为,了解欺诈的最佳方式是知情,所以我们将分享一些我们看到的更常见的欺诈。

首先,永远记住:

用5和思考。

如果它看起来好得令人难以置信,那它很可能就是真的。我们并不想扫兴,但真正的便宜货——2021年半价的ps5,便宜的Yeezys——是很少见的,你看到的Facebook Marketplace交易不太可能是你想象中的投资。

问问你自己,急什么?如果你觉得你现在被逼着做决定,或者有非常糟糕的事情将要发生,这就是一个危险信号,说明情况不太对。

后退一步。有多大可能税务局或其他金融服务机构会发短信让你付钱呢?这是他们常用的沟通方式吗?

检查事实。用他们的官方号码打电话问他们最近有没有联系过你。不要按回拨按钮,否则你可能会和骗子交谈。

控制。如果你收到来自银行的短信或电话,说你的账户被入侵了,最好的办法就是上网查看一下,看看有没有什么不对劲的地方。挂掉电话,进入你的银行网站,找到他们的客户服务号码,然后给他们回电话。再说一遍,不要回打给你的电话。在官方网站上做一些调查,以获得正确的联系方式。

说不!这听起来可能有点傻,但如果你对别人想要卖给你的提议或交易不确定,你可以离开,不管它看起来有多好。你需要吗?你找到了吗?如果这两个问题的答案都是否定的,那么你可能可以在其他地方找到一个更安全、更真实的交易。

最后,正如承诺的那样,这里是一些最常见的骗局以及如何识别它们:

投资诈骗

它是什么?

在投资骗局中,罪犯说服受害者将资金转移到一个虚构的基金或支付虚假投资。通常,他们通过承诺高回报来引诱受害者进行转移。这些骗局包括对黄金、房地产、碳信用、加密货币、土地银行和葡萄酒等项目的投资。

如何识别潜在的投资骗局

  • 你可以在你的社交媒体订阅中看到广告,有时是名人代言,提供高投资回报
  • 你会突然通过电话、电子邮件或社交媒体联系到一个投资机会
  • 你可能会得到很高的投资回报,几乎没有风险(听起来好得让人难以置信)
  • 你被告知这个投资机会只属于你自己
  • 对于某些类型的投资,你被迫做出决定,没有时间考虑你的选择

如何避免投资骗局

  • 拒绝电话推销。如果你接到一个投资机会的电话,最安全的做法就是挂断
  • 在网上搜索该公司的名称,查看来自其他消费者的任何负面评论或评论
  • 核实投资公司是否在金融服务注册并利用这个机会金融行为监管局警告清单(如果有的话)
  • 不要感到压力或匆忙做决定。投资前一定要寻求建议,最好是向授权的独立财务顾问咨询

模拟诈骗

它是什么?

有人要求你支付一笔款项,或者向声称来自你信任的机构的人提供个人和财务信息。这可能包括警察,你的银行,运输或公用事业公司,通信服务提供商或政府部门。

这些骗局通常始于看似来自可信机构的电话、短信或电子邮件。犯罪分子可以使用一种叫做“欺骗”的策略,通过克隆你手机上显示的号码或发送者ID,使他们的电话或短信看起来是真实的。

如何识别潜在的假冒骗局

  • 你会收到一个电话、短信、电子邮件或社交媒体信息,要求你提供个人或财务信息,以便进行支付或转移资金
  • 你被要求立即采取行动,有时还会声称“你的钱有风险”、“你的账户将被冻结”或“你的账户上有可疑交易”。如果你不立即行动,你可能会受到逮捕的威胁或损失金钱的前景
  • 来电者要求你将钱转到另一个账户以“保管”或让你购买高价值的商品/代金券来支付罚款费用
  • 发件人的电子邮件地址与他们声称来自的组织的电子邮件地址略有不同

如何避免假冒诈骗

Revolut和其他金融机构永远不会要求你把钱转到一个安全的账户,也不会突然联系你,要求你提供完整的个人识别码、密码或密码。

  • 如果你收到了意想不到的通讯,不要分享你的个人或财务信息,直接用已知的电子邮件或电话号码联系你的银行或组织。不要按回叫键
  • 不要让任何你不认识或信任的人在接到陌生电话或不请自来的短信后进入你的电脑
  • 你的税务办公室或健康服务部门永远不会通知你退税、罚款或通过电子邮件、短信或电话询问你的个人或财务信息

购买诈骗

它是什么?

网上购物的增加为犯罪分子提供了一个新的机会,诱骗人们购买不存在的商品和服务,这些商品和服务通常通过拍卖网站或社交媒体发布广告,用真实卖家的照片来说服你他们是真的。bet188体育b

犯罪分子还会利用克隆网站,稍微改变一下网址,让你以为你购买的是正版网站。他们也可能要求在发货前付款,并发送给你虚假的收据和发票,这些收据和发票看起来是来自支付提供商。

如何识别购买骗局

  • 你得到的是一个很大的折扣或相当便宜的服务或产品相比,原来的价值。这笔交易听起来好得令人难以置信
  • 你被要求通过银行转账支付,而不是使用在线平台的安全支付选项
  • 你收到一个虚假的电子邮件收据/发票,似乎来自你购买的网站或支付服务,使你的购买-电子邮件地址域不匹配的真正发件人
  • 你购买的网站是在几天或几周前才上线的

如何避免购买诈骗

  • 对任何“好得不真实”的报价或价格持怀疑态度
  • 使用信誉良好的网上零售商和拍卖网站推荐的安全支付方法
  • 阅读网上评论,检查网站和卖家的真伪,要求亲眼看到价值高的物品,或通过视频链接,并获得相关文件的副本,以确保卖家拥有该物品
  • 从其官方网站的授权卖家名单上购买主要品牌的商品
  • 一定要在浏览器中输入你要购买的网站,并注意不要点击未经请求的电子邮件中的链接

推进费诈骗

它是什么?

也被称为预付款骗局,这是当你被说服支付预付款费用,以获得奖品/服务,贷款,高价值的商品或显著的经济回报,没有一个实现。你可能听说过一个经典的例子是“彩票骗局”,你被要求支付一笔费用,以声称你赢得了数百万美元,即使你从来没有参加。这可能是通过电话、短信、电子邮件,甚至是你在网上找到的欺诈性广告

如何识别预付费骗局

  • 你被要求支付一笔预付款,以获得你意想不到的金钱或奖励/服务
  • 你被要求为培训项目或根本不存在的工作的背景调查支付一笔预付款
  • 你被告知费用是可以退还的,并将被用作押金或行政费用
  • 为了获得贷款、奖品或货物,你需要支付后续费用
  • 你会面临压力,需要使用银行转账或加密货币等替代方式快速支付

如何避免预付费诈骗

  • 问题是指你没有订购或没有意识到的商品或服务已经到期,特别是如果你必须预先支付任何费用
  • 你不太可能中了彩票或没有参加的比赛,也不太可能得到需要你支付预付款的贷款
  • 检查招聘人员或雇主的电子邮件地址,确保它们是真实的,并警惕那些企业不太可能使用的平台,如雅虎、Hotmail或Gmail188金宝博bet官方下载
  • 对社交媒体平台上虚假的个人资料持怀疑态度,比如在LinkedIn上提供根本不存在的工作
  • 确认你联系的机构是在你所在国家的注册机构上注册的,并使用提供的详细信息直接联系招聘公司和其他机构。你可以通过查看他们的网址来检查他们的网站是否真实